FIDEICOMISOS

Fideicomisos

En BANHCAFE diseñamos fideicomisos de acuerdo a sus necesidades e instrucciones, ya que son hechos a la medida, nuestra experiencia desde 1995 nos hace su mejor opción para la Administración de Bienes.

 

El fideicomiso es una relación mercantil a través de la cual una persona natural o jurídica (Fideicomitente), transfiere bienes y/o derechos a una institución financiera (Fiduciario BANHCAFE), para el cumplimiento de una finalidad establecida por el fideicomitente mediante la suscripción de un contrato a favor de una tercera persona llamada Fideicomisario o Beneficiario, pudiendo ser beneficiario el mismo fideicomitente o una tercera persona.

Fideicomitente

Fideicomisario

Fiduciario

Persona(s) natural(es) o jurídica(s) que tenga(n) la capacidad necesaria para hacer la transmisión de bienes y/o derechos de su propiedad que el fideicomiso implica; y las autoridades judiciales o administrativas competentes cuando se trate de bienes cuya guarda, conservación, administración, liquidación, reparto o enajenación corresponda a dichas autoridades o a las personas que ellas designen.

Persona(s) natural(es) y/o jurídica(s) a favor de quienes se constituye el fideicomiso, con la capacidad necesaria para recibir los beneficios derivados del fideicomiso, así como los bienes fideicometidos residuales al vencimiento del término estipulado en el contrato de fideicomiso.

Institución a quien se le atribuye la titularidad dominical sobre ciertos bienes, para que realice con los mismos, sólo aquellos actos exigidos para el cumplimiento del fin lícito y determinado al que se destinen. Podrán actuar como fiduciarios solamente las Entidades Autorizadas. El fiduciario nunca podrá ser designado fideicomisario.

Documentación requerida

Persona Natural

Requerimientos

  • Datos generales
  • Tipo de identificación (tarjeta de identidad, pasaporte o carnet de residente)
  • RTN Numérico
  • Dirección de residencia completa
  • Giro o actividad principal del negocio
  • Monto aproximado de ingreso mensuas
  • Referencias bancarias o comerciales (a falta de éstas, personales)
  • Beneficiarios
  • Declaración expresa de la voluntad de constituir el fideicomiso por parte del fideicomitente
  • Declaración jurada de los bienes transferidos en fideicomiso sean lícitos
  • Declaración expresa que el fideicomiso se constituye y se somete a la legislación de la Republica de Honduras
  • Formato FATCA Persona Natural para residentes y no residentes en los Estados Unidos
  • Formato PEP´S, en caso que aplique
  • Autorización por escrito de la Junta Directiva en caso que el Fideicomitente o Fideicomisario final del patrimonio Fideicometido sea PEP´S
  • Realizar visita in situ por parte de BANHCAFE (en caso que aplique)
  • Constancia de solvencia vigente, emitida por el Servicio de Administración de Rentas (SAR)
  • Documentos que respalden la procedencia de los recursos a ceder
  • Cualquier otra documentación que se requiera las leyes vigentes

Persona Juridica

Requerimiento para Sociedad

  • Fotocopia de la constitución de la empresa y sus modificaciones
  • Fotocopia del Poder de Administración del representante legal
  • Certificación de la composición accionaria de la sociedad y de los socios, hasta llegar al beneficiario final (persona natural)
  • Certificación de la composición del Consejo de Administración
  • Fotocopia de la Identidad y RTN numérico del representante legal de la sociedad
  • Fotocopia de pasaporte o carnet de residente vigente del representante legal y RTN numérico (Cuando aplique)
  • Fotocopia del RTN de la sociedad
  • Fotocopia de las Identidades y RTN numérico de los garantes fideicomitentes
  • Solicitud de Apertura del Fideicomiso
  • Solicitud de Persona Natural complementada por el Representante Legal y los garantes fideicomitentes
  • Formatos FATCA Persona Natural para residentes y no residentes en los Estados Unidos
  • Formato FATCA Persona Jurídica
  • Formato PEP´S, en caso que aplique
  • Autorización por escrito de la Junta Directiva en caso que el Fideicomitente o Fideicomisario final del patrimonio Fideicometido sea PEP´S
  • Fotocopia de los últimos estados financieros de la sociedad (preferiblemente auditados, si los tuvieran)
  • Realizar visita in situ por parte de BANHCAFE
  • Constancia de solvencia vigente, emitida por el Servicio de Administración de Rentas (SAR)
  • Declaración expresa de la voluntad de constituir el fideicomiso por parte del fideicomitente
  • Declaración jurada del o los fideicomitentes de que los bienes transferidos sean lícitos
  • Declaración expresa que el fideicomiso se constituye y se somete a la legislación de la Republica de Honduras
  • Documentos que respaldan la procedencia de los recursos a ceder
  • Cualquier otra documentación que se requiera las leyes vigentes

Requerimientos para Proyecto Hidroeléctrico

  • Contratos de Materiales de Proyectos Hidroeléctricos:
  • Fotocopia del Decreto del Contrato de Suministro de Energía Eléctrica
  • Fotocopia del El Contrato de Aprovechamiento de Aguas Nacionales para el Desarrollo del Proyecto
  • Fotocopia del Contrato de Operación
  • Fotocopia de la Licencia Ambiental
  • Formato FATCA Persona Natural para residentes y no residentes en los Estados Unidos de América.
  • Formato FATCA Persona Jurídica
  • Títulos accionarios originales endosados en propiedad a favor de BANHCAFE
  • Fotocopia de las escrituras de los bienes inmuebles a ceder
  • Fotocopia de los avalúos de los bienes inmuebles y maquinaria y equipo a ceder (En caso de que aplique)
  • Contrato de Crédito otorgado al cliente (fideicomitente):
                     - Fotocopia del Contrato de Crédito
                     - Fotocopia del Plan de Pagos del crédito
  • Fotocopia de los documentos de respaldo de la solicitud del financiamiento
  • Póliza de Seguro suscrito y, cuando aplique, con el endoso a favor del Banco Fiduciario
  • Fotocopia del Informe Socio-Ambiental realizado al Proyecto
  • Cualquier otra documentación que se requiera las leyes vigentes

Tipos de Fideicomiso

  • Administración
  • Bienes Inmuebles
  • Convenios de Administración
  • Garantía
  • Inversión
  • Públicos
  • Recaudación
  • Testamentarios

Beneficios

  • Administración transparente en el manejo de sus bienes
  • Atención personalizada
  • Confidencialidad en sus operaciones
  • Contabilidad separada de las operaciones del Banco y demás fideicomisos administrados
  • Es flexible, ágil y dinámico para el cumplimiento de su finalidad
  • Estricto cumplimiento del contrato
  • Inembargabilidad de los bienes administrados
  • Presentación de información oportuna, para la toma de decisiones
  • Supervisión constante de Instituciones internas y externas